[易明医药]基金费用有哪些？

前期股市震盪之餘，基金市場也備受波動，11月股市漸行回暖，基金市場也反彈不少，許多抗風險能力差的投資者在不斷地申購與回贖，此中產生大筆的申購費及贖回費，讓人心痛不已，基金到底存在哪些費用呢?這些費用又該怎麼去計算呢?

一、基金存在哪些費用?

基金涉及的費用有認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費和銷售服務費。

1、認購費、贖回費是投資者進行相應交易時收取的。

2、管理費、託管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的，基金公佈的淨值裏已計提了管理費、託管費和銷售服務費。

3、每一隻基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、託管費年費率和銷售服務費年費率。其中，銷售服務費只有部分基金會收取，以每隻基金的招募說明書等文件爲準。

二、基金費用怎麼計算?

1、認購費的計算

認購費在發生認購交易時按筆收取。

(一)基金場外認購一般採用“金額認購”的方式，認購費計算如下：

淨認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購費用=認購金額-淨認購金額

2、贖回費的計算

基金贖回一般採用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額淨值爲基準進行計算，贖回費計算如下：

贖回總金額=贖回份額T日基金份額淨值

贖回費用=贖回總金額贖回費率

3、管理費的計算

基金管理費由基金管理人收取，一般按前一日基金資產淨值計提當日的管理費，管理費計算如下：

H=E管理費年費率當年天數

H爲每日應計提的基金管理費

E爲前一日的基金資產淨值

基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。

4、託管費的計算

基金託管費由基金託管人收取，一般按前一日基金資產淨值計提當日的託管費，託管費計算如下：

H=E託管費年費率當年天數

H爲每日應計提的基金託管費

E爲前一日的基金資產淨值

基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。

5、銷售服務費的計算

基金銷售服務費用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額(不收取認/申購費)會收取一定銷售服務費。基金銷售服務費一般按前一日基金資產淨值計提，銷售服務費計算如下：

H=E銷售服務費年費率當年天數

H爲每日應計提的基金銷售服務費

E爲前一日的基金資產淨值

基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。