這篇文章給大家聊聊關於定期存款利率變化曲線圖，以及收益曲線是如何影響利率的變動的對應的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站哦。
簡單點說，首先增加政府購買支出，短期內貨幣供給可能不會馬上增加，
1產出增加，因爲產出覈算中包含政府購買；即總產出Y=C+I+G+進出口淨值，G爲政府購買。
2導致利率提高，因爲政府購買增加，對商品需求大於供給，商品價格上升，貨幣供給沒變。貨幣需求增加，
這時貨幣需求增加而供給不變下，銀行要提高利率賺取利潤，因爲太多人要借錢了，不是嘛？
所以政府增加購買支出，IS曲線向右移動，使產出增加，利率提高。
同理政府購買性支出減少，IS曲線左移。
:收益率曲線即不同期限的即期利率的組合所形成的曲線。從形狀上來看,收益率曲線主要包括四種類型:
(1)正向的利率曲線。一條向上傾斜的利率曲線,表示期限越長的債券利率越高。
(2)反向的利率曲線。一條向下傾斜的利率曲線,表示期限越長的債券利率越低。
(3)一條平直的率曲線,表示不同期限的債券利率相等。
(4)拱形利率曲線。表示期限相對較短的債券,利率與期限呈正向關係,期限相對較長的債券,利率與期限呈反向關係。
在經濟週期的不同階段可以觀察到所有這四種利率曲線。
隨着經濟在整個商業週期的不斷運動，收益率曲線的斜率會呈現顯著變化。但在商業週期的大部分過程中，收益曲線的斜率均爲正數，即短期利率低於長期利率。在商業週期處於擴張階段時，央行會提高短期利率以抑制經濟過快增長，此時收益曲線的斜率將變爲負數，也就是短期利率高於長期利率。收益率曲線風險指的是由於收益曲線斜率的變化導致期限不同的兩種債券的收益率之間的差幅發生變化而產生的風險。重新定價的不對稱性也會使收益率曲線的斜率、形態的變化對銀行的收益或內在經濟價值產生不利影響，從而形成收益率曲線風險，也稱爲利率期限結構變化風險。例如，若以五年期政府債券的空頭頭寸爲10年期政府債券的多頭頭寸進行保值，當收益率曲線變陡的時候，雖然上述安排已經對收益率曲線的平行移動進行了保值，但該10年期債券多頭頭寸的經濟價值還是會下降。
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